Что такое ICO новой криптовалюты простыми словами и как правильно инвестировать

История развития

Если перечислять известные ICO проекты, нельзя не сказать о первом из них — Mastercoin. Этот сервис в 2013 году начал разработку финансовых сервисов, основанных на системе биткоин. Тогда примерно 500 инвесторов вложили полмиллиона долларов.

Следующая компания, которая в 2104 год успешно разместила токены, сумела собрать более 5 миллионов долларов в мастеркоинах и биткоинах. Этот проект — MaidSafe — воплощал в жизнь идею нового интернета, свободного от государственного регулирования и защищенного от атак хакеров.

В 2014 году было проведено размещение коинов сети Ethereum — одной из самых известных на сегодняшний день криптовалют. При стартовой цене 0,3$, по которой происходило начальное размещение монет, текущая цена за единицу составляет более 450 долларов, а капитализация уступает только биткоину.

В 2016 году Децентрализованный инвестиционный фонд DAO, основанный на базе эфириума, сумел собрать на старте более 150 миллионов долларов. Это можно было бы считать успешным стартом, если бы вскоре хакеры не обнаружили уязвимость в коде и не увели более четверти всех фондов. Команда программистов решила вернуть инвестиции вкладчикам и вручную вмешалась в блокчейн.

Таким образом удалось вернуть почти все украденные средства и обрести группу недовольных политикой компании. Дело в том, что в основе криптовалюты лежит именно защищенность от любого вмешательства. В том числе, от вмешательства разработчиков. В результате те, кто был не согласен с политикой Ethereum, запустили свой проект — Ethereum Classic.

Успешное ICO всегда является залогом надежности и процветания криптовалюты. Проект может постигнуть неудача. Так случилось с Dogecoin, когда ее основатель попросту украл деньги вкладчиков и исчез.что такое ico

Другой яркий пример неудачи после успешного ICO — платформа PayCoin. Разработчик Джош Гарза сумел убедить инвесторов, что сумеет создать нечто потрясающее на криптовалютном рынке, а сделал всего лишь клон биткоина. Теперь ему грозит 20 лет по обвинению в мошенничестве, а проект практически мертв.

Термины, используемые в ICO

В ICO, как и в любой специфической нише, есть свои обозначения, непонятные простому обывателю. Давайте расшифруем их.

Pre-ICO или Pre-Sale – это привлечение инвестиций еще до начала самого ICO. Во время пресейла стоимость токенов традиционно ниже. Стартап в такой способ собирает дополнительные средства для проведения основной части ICO. Инвесторы получают бонусы и скидки. PRE-ICO не так активно рекламируется, как основное монетное предложение.

Краудсейл (CrowdSale) – как уже говорилось выше, краудсейл – это основной этап продажи монет, то есть, сам ICO. Его используют сами стартапы для повышения уровня доверия к своему проекту, так как с ICO у потенциальных инвесторов могут быть плохие ассоциации из-за нечистых на руку проектов. Продажи токенов ведутся на внутреннем уровне – через платформу (сайт) стартапа, либо прямо на криптовалютных биржах.

Как и в любой другой финансовой или технической области в сфере ICO имеется своя терминология, основы которой необходимо знать:

  • Whitelist («белый список») – регистрация в нем позволяет участнику претендовать на участие в токенсейле.
  • AML (системы борьбы с отмыванием денег) – действия, предназначенные для препятствования криминализации и отмыванию денег, пресечения нелегальных оборотов денежных средств.
  • KYC – принцип «знай своего клиента», представляющий собой набор требований, предъявляемых к продавцам токенов в соответствии с законами и правилами, касающимися борьбы с отмыванием денег, соблюдением санкций и усилий по борьбе с финансированием терроризма).
  • DAPP – децентрализованное приложение, созданное с использованием смарт-контрактов;
  • ERC-20 – стандарт или общий набор правил для токенов на основе Ethereum (большинство токенов ICO совместимы с ERC-20).
  • NEP-5 – аббревиатура, которая означает NEO Enhancement Protocol, а NEP-5 представляет собой просто дополнение в сеть NEO, позволяющее ей поддерживать токены по аналогии с Ethereum (основой для этого стандарта послужили стандарты ERC-20 и ERC-223).
  • Hard cap (хард кэп) – максимальная сумма денег, которую авторы ICO хотят получить от инвесторов (является главной финансовой целью и всегда больше, чем soft cap).
  • Soft cap (софт кэп) – представляет собой нижний предел, который необходим команде для реализации проекта (если объем собранных средств превысит размер hard cap, то лишние средства, как правило, возвращаются инвесторам).
  • Hard fork (хард форк или жесткая вилка) – разделение блок-цепочки криптовалюты на две разные ветви (вилки случаются регулярно, прежде чем сеть достигнет консенсуса относительно того, какую ветвь использовать, в противном случае обе цепочки становятся полноценными раздельными сетями).
  • Seed round (посевной раунд) – первоначальный этап сбора средств на этапе раннего развития нового продукта или проекта.
  • Private sale (приватный этап) – первый раунд инвестирования, в ходе которого озвучивают часть дорожной карты (сроки реализации проекта, информацию о выпуске токенов и требуемую сумму инвестиций), а инвесторы имеют возможность купить монеты по максимально низкой цене и на более гибких условиях.
  • Pre-sale (пресейл) – продажа, проводимая до начала рекламируемой основной распродажи токенов (зачастую проводится для избранных инвесторов).
  • Crowdsale (краудсейл) – термин, обозначающий процесс сбора денег путем продажи токенов, и часто используемый в качестве синонима ICO.
  • ICO pool (пул ICO) – позволяет объединить инвесторов, которые изъявили желание стать участниками предпродажного этапа (все взносы осуществляются через смарт-контракты, а после окончания ICO или достижения hard cap средства перечисляются разработчикам проекта).
  • Road map (дорожная карта) – план развития проекта, расписанный на отдельные конкретные пункты с указанием даты их завершения.
  • Smart contract («умный» контракт) – цифровой договор, который может выполняться самостоятельно или принудительно.
  • Wallet (кошелек) – место для хранения криптовалюты (существуют десктопные, аппаратные, мобильные и онлайновые цифровые бумажники).
  • Whitepaper («белая книга») – информационный документ, используемый организаторами ICO для представления своих бизнес-планов и идей для потенциальных инвесторов (традиционно включает подробные сведения о мотивации проекта и технических аспектах платформы или токена).
  • Yellow paper («желтая книга») – документ, содержащий результаты исследования, которые еще не были официально приняты или опубликованы в академическом журнале (является синонимом более широко используемого термина preprint paper «предпечатная книга»).
  • MVP («минимальный жизнеспособный продукт») – реализует основную идею конечного продукта, но не обладает всеми дополнительными значимыми функциями.
  • Airdrop (эйрдроп) – стратегия широкого распространения и использования токенов проекта (например, на ранней стадии ICO разработчики отправляют монеты на кошелки, выбранные случайным образом на публичной блочной цепочке, и соответствующие определенным критериям).
  • Bounty (баунти-программа) – специфическая маркетинговая стратегия, которую авторы стартапа используют для продвижения своего проекта и привлечения инвесторов (поощрение может выдаваться за распространение реферальных ссылок на проект, вложения крупных сумм, выявление ошибок в программном коде и т. д.).

Этапы ICO

В большинстве случаев процедура включает следующие этапы:

  • Пре-ICO. Формулирование идеи и сбор средств на проведение первоначальной продажи монет. На этом этапе создатели формируют презентационные материалы для инвесторов, чтобы донести до них преимущества, планы и возможные перспективы блокчейн-проектов.
  • Подбор команды. Эффективный запуск проекта возможен лишь при наличии программистов, специалистов по SMM и PR, дизайнеров, таргетологов и специалистов по контенту. Для оплаты команды используются собственные деньги автора идеи или средства, собранные через пре-ICO.
  • Изучение рынка. Конкуренция на рынке сильная, поэтому за деньги инвесторов необходимо бороться. Для этого необходимо знать что нужно рынку и какие маркетинговые ходы наиболее эффективны.
  • Регистрация компании и подготовка инвестиционного предложения. От качества и полноты подачи информации на этом этапе зависит эффективность привлечения денег.
  • Выбор ICO-трекера и размещение на нем проекта. Трекер проводит анализ рисков проекта, на что ориентируются потенциальные инвесторы.
  • Проведение рекламной компании.
  • Выпуск и размещение токенов проекта среди инвесторов.

После этого остается лишь эффективно использовать полученные инвестиции, обеспечивая заработок для организаторов проекта и инвесторов.

Как выбирать ICO

Важно отметить, что не бывает 100% вероятности того, что даже самый перспективный ICO-проект станет успешным и принесет своим инвесторам прибыль. Но при этом существует ряд определенных моментов, учитывая которые вы сможете гораздо проще отличить перспективные проекты от откровенно мошеннических.

Выбор хорошего и перспективного проекта – важный этап в инвестировании средств в криптовалюты. Подходить к нему нужно осторожно, тщательно изучая каждое конкретное ICO. Ниже представлены основные моменты, на которые следует обратить внимание, прежде чем вкладывать деньги в приглянувшийся проект:

  1. Состав команды и советников.
  2. Изучение технической документации.
  3. Участие в проекте фондов и крупных инвесторов.
  4. Доступ к программному коду и его качество.
  5. Дорожная карта.
  6. Наличие airdrop и программы баунти.
  7. Изучение метрик.

При изучении состава разработчиков и советников ICO следует придерживаться строгих критериев. Они представляют собой лицо проекта, по которому можно судить о его надежности. Высококвалифицированные и опытные специалисты не будут заниматься мошенническими проектами или скамом, так как на кону стоит их репутация. Кроме того, команда с хорошим практическим опытом имеет больше шансов реализовать обещанное в проектной документации и не выбиться из сроков.

Наличие в команде респектабельных и опытных разработчиков и эдвайзеров всегда является хорошим знаком, который свидетельствует в пользу потенциальной перспективности стартапа. Следует также уделить внимание наличию опыта участия членов команды в предыдущих успешных проектах.

К проектам, на сайтах которых нет фотографий членов команды, ссылок на их профили в соцсетях или наличия никнеймов вместо реального имени и фамилии, следует относиться с предосторожностью. Тем, кому нечего скрывать, никогда не будет бояться раскрыть свою личность перед потенциальными инвесторами.

Анализ White Paper

Техническая документация является для инвесторов ICO источником получения полного или краткого описания проекта, его ​​концепции в свете программных потребностей. Существуют минимальные негласные принятые нормативы, которые предусматривают наличие в «Белой книге» следующих пунктов:

  • четкое описание программной потребности или проблемы, подлежащей разрешению;
  • цель предлагаемого стартапа и его связь с программной потребностью;
  • конкретные цели предлагаемой работы, которые соответствуют целям (задачам) проекта;
  • выявление недостатков в решениях предшествующих проектов или технологий и возможности их преодоления с помощью новых методов;
  • риски и проблемы, связанные с предлагаемой работой;
  • как и почему предлагаемую идею можно считать новаторской;
  • причины, по которым предлагаемая работа способна изменить конкретную ситуацию в своей сфере и/или оказать влияние за ее пределами.

Участие в ICO крупных инвестиционных фондов и частных вкладчиков следует воспринимать в качестве хорошего знака. За такими организациями, как правило, стоят целые экспертные группы, которые проводят тщательный отбор проектов перед тем, как участвовать в них.

Частные инвесторы, оперирующие крупными капиталами, также не будут рисковать своими средствами, чтобы вложиться в подозрительные или неблагонадежные стартапы. Люди, сколотившие состояние на вложении денег, обладают достаточным опытом для дальнейшей успешной инвестиционной деятельности.

Наиболее успешные фонды по показателю ROI (Return on Investments – возврат на инвестиции) по мнению команды Token Metrics.

При анализе кода следует убедиться в отсутствии в нем ошибок, вредоносного ПО и различного рода уязвимостей. Конечно, не каждый инвестор способен похвастаться навыками программирования. Для этого можно воспользоваться уже готовым обзором кода, которые часто публикуются в интернете. Главное удостовериться, что над аудитом кода работали квалифицированные исследователи в сфере безопасности. Качество кода может многое рассказать о стартапе, в частности о серьезности намерений инициаторов ICO.

Внимание: SCAM

Риски при запуске новых проектов всегда высоки. Особенно это касается размещения токенов, обращение которых никак не урегулировано в правовом поле. Существует термин «СКАМ» (от английского scam — мошенничество), который определяет заведомо мошеннические схемы на рынке ICO. Список таких хайпов, которые не платят, публикуется в интернете.

Как участвовать в ICO

Большинство ICO основаны на блокчейне Ethereum с выпуском токенов стандарта ERC-20, поэтому для начала необходимо создать соответствующий кошелек. Наиболее популярные из них три:

  1. Ethereum Mist Wallet.
  2. Metamask.
  3. MyEtherWallet.

Инвестировать в ICO нужно именно с кошелька, от которого у вас есть приватный ключ. Никогда не используйте для этого кошелек биржи, в противном случае ваши приобретенные токены потеряются.

Если ICO проходит не на платформе Ethereum, а на Stellar, ICON, NEO или другой, то возможно вам потребуется кошелек, созданный на одной из них. Обязательно изучайте этот момент.

Этапы проведения

Что такое ICO новой криптовалюты простыми словами и как правильно инвестировать

Распродажа токенов обычно проходит в несколько этапов:

  1. Private Sale (частная распродажа). Это первое инвестиционное предложение, перед началом которого объявляются сроки реализации идеи, доступное для продажи количество монет и другая информация, которая публикуется на официальном сайте. Иногда проводится закрытая предварительная продажа для сбора инвестиций для официального запуска. На этом этапе обычно можно купить монеты с максимальной скидкой (бонусом), но минимальная сумма инвестирования может быть от $100 000.
  2. Pre-ICO or Pre-Sale (предварительная продажа). Сбор средств перед основным этапом ICO. Во время предпродажи стоимость токенов традиционно ниже, чем у основного этапа, но выше по сравнению с приватной распродажей. Инвесторы могут рассчитывать на бонусы и скидки. Большинство из них считают этот этап потенциально наиболее прибыльным. Они стремятся купить токены по низкой цене, а затем продают их дороже после начала торгов на биржах. Это форма краткосрочных инвестиций. Минимальная сумма инвестиций для этого этапа может быть также высокой для частного инвестора и составлять от $10 000.
  3. CrowdSale (краудсейл). Основной этап продажи токенов. Первоначально некоторые стартапы предлагают инвестировать средства через свой сайт, но иногда продажи токенов проводятся и через криптовалютные агрегаторы. Минимальная инвестиция может составлять от $100. Практически все частные инвесторы участвуют на данном этапе.

WhiteList и KYC

Система проверки KYC представляет собой набор шагов, которые инвестор должен предпринять, чтобы пройти верификацию и подтвердить свою личность.

Организаторы ICO проектов внедряют процедуру KYC, чтобы соблюдать международное право в отношении борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма.

Процесс прохождения KYC осуществляется перед покупкой токенов на официальном сайте проекта и требует следующих действий:

  • Заполнение формы (необходимо ввести запрашиваемые данные).
  • Загрузка скана требуемых документов, подтверждающих личность инвестора и селфи, на котором хорошо видно лицо владельца документа и сам документ (как правило, это загранпаспорт или биометрический паспорт).
  • Отправка заявки.
  • Ожидания письма с подтверждением о прохождении проверки.

Общие факторы, препятствующие успешному применению KYC:

  • Ложные персональные данные.
  • Неправильно сделанная, поддельная или размытая фотография владельца документов и самих документов.
  • Наличие у заявителя гражданства, резидентства или регистрации в США, КНР, Республике Корея, Новой Зеландии, Канаде, Сингапуре, на Каймановых островах и других странах, в которых ICO официально запрещены законом.

В случае успешного подтверждения личности заявитель вносится в «белый список» ICO (WhiteList).

Покупка токенов

После регистрации, прохождения всех процедур и пополнения счета в ETH остается только отправить криптовалюту на адрес, указанный на сайте стартапа и купить токены ICO. Основная цель каждого стартапа – привлечь необходимую сумму средств, поэтому авторы проекта, как правило, стремятся сделать весь процесс покупки настолько простым, насколько это возможно. В большинстве случаев на сайте стартапа имеются подробные рекомендации и инструкции.

Как отправить ETH с кошелька метамаск мы описывали ранее.

Выпуск токенов

Эмиссия монет осуществляется по-разному. Иногда это происходит через смарт-контракт автоматически, а иногда вручную командой проекта. В зависимости от условий ICO инвесторы могут получить токены сразу после оплаты, после завершения периода продажи, и даже через некоторое время после проведения краудсейла.

В ходе распределения токенов помимо продажи часть монет выделяется команде и эдвайзерам проекта, партнерам, для airdrop и баунти-программы, на поддержание экосистемы платформы, формирование резервного фонда и других целей.

Отношение со стороны государства

Правительства разных стран постарались реагировать на случаи мошенничества. Тем более, большинство проектов на поверку действительно оказываются банальными «финансовыми пирамидами». Но истинные интересы государства кроются скорее в предотвращении неконтролируемого обращения денежной массы, позволяющей уйти от уплаты налогов.

Защита инвесторов выразилась в запрете криптовалют в Китае или во введении обязательной госрегистрации криптовалюты стартаперов в США и Сингапуре. В последнем законодатели даже предусмотрели обязательную покупку лицензий.

России пока не отреагировала на мировые тенденции. Правила ICO в РФ никак не прописаны, криптовалюты попросту работают за пределами правового поля.

Стратегии продажи токенов

Существует два наиболее распространенных способа заработка на продаже монет после ICO:

  • Going Short (краткосрочное вложение средств в токены). Предусматривает продажу монет сразу после начала их торгов на биржах. Эта стратегия будет полезной только в случае инвестирования крупных сумм в ICO, что позволяет получить прибыль даже в случае небольшого роста цены токена после его выхода на биржи.
  • Going Long (среднесрочное и долгосрочное вложение средств). Эта стратегия используется инвесторами с намерением продать купленные активы в будущем с расчетом на то, что их цена вырастет с течением времени. Такой подход подойдет только для ICO с действительно стоящей идеей и определенным потенциалом.

Наиболее успешные проекты

ICO – идея

Далеко не все ICO ставят своей целью обмануть инвесторов. Более чем достаточно примеров, когда грамотные инвестиции приносили отличный доход. Рейтинг ICO криптовалют с наиболее высоким уровнем прибыли выглядит следующим образом:

  • — Проект Brave. Первый браузер, созданный на технологии блокчейн. Одновременно с браузером продвигается также и крипта BAT. За этими разработками стоит отец-основатель и владелец проекта Mozilla Брэндон Айк. Необходимо было привлечь сумму в 35 миллионов, и она была собрана за 25 секунд, поставив мировой рекорд. Впрочем, вложившие в это ICO не прогадали, так как доходность проекта составила 670% чистой прибыли.
  • — Проект Aragon. Еще один очень успешный проект, который смог собрать необходимую сумму менее чем за 20 минут. Проект Aragon – это система управления нового поколения, позволяющая распределять задачи между сотрудниками крупных компаний в режиме реального времени и не требующая вмешательства высшего руководства. Проект крайне успешен и принес уже на старте 160% чистой прибыли.
  • — Сервис KeepPet. Действительно уникальный проект, созданный для паспортизации и учета всех домашних животных. Будучи участником этого проекта можно получать консультационные, ветеринарные и юридические услуги, которые касаются животных по всему миру. Авторы проекта хотели получить 15 миллионов долларов и собрали их за три часа. Первые же официальные торги на бирже увеличили стоимость токенов на 140%.
  • — KodakCoin. Первая цифровая валюта для фотографов. Создана компанией Kodak и поддерживается несколькими крупными торговыми сетями США. За KodakCoin можно приобретать и фотоаппараты, и всю остальную продукцию компании с существенными скидками. Кроме того, на базе KodakCoin создана социальная сеть, ориентирована на фотографию. Необходимую сумму (40 миллионов долларов) удалось собрать менее чем за сутки.
  • — Проект BitDegree. Специальный образовательный сервис на базе технологий блокчейн. Предлагает не только новую систему обучения, но и стипендии самым талантливым студентам. Для осуществления старта проекта нужно было собрать 12 миллионов долларов, и это было сделано за 50 часов.

И список далеко не полон. Существуют еще сотни проектов успешно набравших необходимую сумму и принесших инвесторам прибыль в крупном размере.

Современная цифровая экономика каждый год расширяется новыми криптовалютами и связанными с ними тулзами. Так как же во всем разобраться? Смотрите видео о том Что такое этот ICO?  5 СОВЕТОВ, как правильно выйти на ICO и какие подводные камни могут встретиться на твоем пути к нему.

Если судить об успехе по количеству собранных через ICO денег, стоит отметить Aragon, собравший 25 миллионов долларов за четверть часа и Bancor, собравший более 40 миллионов.

Но не стоит забывать о рисках: успех приносят лишь некоторые проекты, а большинство заканчивается «скамом».

Возможные риски

Выяснив, чем привлекательны ICO и что это, остаётся понять, чем чреваты необдуманные решения и неправильно оценённые вложения. Каждому пользователю следует помнить, что работа с цифровыми финансами всегда связана с риском. То же кается и проектов, созданных и продвигаемых через ICO. В данном случае можно столкнуться с двумя основными трудностями:

  • первая заключается в большом количестве мошенников, которых крайне непросто отличить от честных разработчиков;
  • вторая связана с тем, что даже самая продуманная и перспективная затея может не принести желаемой отдачи или вовсе провалиться.

Вернуть потраченное в обоих случаях будет невозможно. Именно поэтому, принимая решение о перечислении сбережений на счёт очередного ICO-проекта, необходимо тщательно обдумывать вероятные последствия совершённых действий и собирать максимально возможное количество информации. Только так удастся избежать роковой ошибки и сохранить собственные деньги.

Что такое ICO новой криптовалюты простыми словами и как правильно инвестировать

Следует учитывать, что даже проекты, которые не являются скамом, имеют хорошую команду и стоящую идею, не гарантируют получение прибыли от покупки токенов. Монеты многих стартапов, в итоге, продаются на биржах по номинальной стоимости, а иногда и ниже нее.

Чтобы выбрать хорошее ICO, в котором стоит принять участие, следует действовать с высокой степенью осмотрительности и осторожности. Необходимо определиться с проектом, который позволит получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это требует больших усилий и времени на анализ и изучение рынка.